2023第一季 過夜利息排名及利率走勢
各國貨幣的利率政策有別,利息差異會直接反映在外匯交易當中,Z.com Forex為客戶提供極具競爭力的過夜利息,只要進行交易並持倉過夜,就會產生過夜利息。
由於各國息差持續擴大,加上外匯交易當中的槓桿效應,在2023第一季,買入美元兌日圓的持倉,每手約3,925港元保證金1,每日平均2能收取10.26港元的過夜利息。
以下為2023年第一季過夜利息的數據資料。
上圖顯示2023年1至3月過夜利息的平均數據,買入美元兌日圓利息最高,其次為美元兌瑞郎。以買入美元兌日圓計,每手持倉平均每日收息10.26港元。
上圖可見,自2022年起美國持續加息,由接近零利率大幅加至約4.8%,而日本及瑞士維持低利率狀態,故此產生的過夜利息較高。
第一及第二位過夜利息排名
每手保證金1
約3,925港元
每日過夜利息2
平均10.26港元/日
1月至3月利息收入
總共923.02港元
2023年首季,各國開始加息之際,日本依然維持超低利率-0.1%,而美國則保持加息速度,至約4.8%,美元與日圓產生強大息差。目前買入1手美元/日圓,約需HKD3,925保證金,於2023年首季實際可得利息,為每日平均HKD10.26,約持倉整個季度總共可收取HKD923.02過夜利息。
每手保證金1
約3,925港元
每日過夜利息2
平均7.96港元/日
1月至3月利息收入
總共716.48港元
瑞士同為超低利率政策國家,2023年首季輕微加息0.5%,依然與美元存在強大息差。
目前買入1手美元/瑞郎交易,約需HKD3,925保證金,於2023年首季每日平均利息為HKD7.86,約持倉整個季度總共可收取HKD716.48過夜利息。
過夜利息小知識
為何產生高額過夜利息?
- 第一季度息差持續擴闊
- 日本維持利率 -0.1%,瑞士亦維持相對低的1%息率,美國則加息至約4.8%、加拿大4.5%,歐元區3.5%,拉闊了息口距離
- 由於日圓利率低,美元相對高息,買入美元/日圓,概念上相等於以低息借入日圓,買入高息的美元,便產生利息
- 息差擴闊,加強了套息效果
如何收取過夜利息?
- 在香港時間上午六時(紐約冬令時間)或上午五時(紐約夏令時間) 持倉過夜,就會產生利息,利息將自動反映在交易帳戶 (詳情)
若持倉於星期三收市前仍未平倉,將會計算3天利息,以作為經週末交收的利息 - 買入高息貨幣可賺取利息,相反,賣出高息貨幣則需要支付利息
哪裡查看過夜利息?
- 過夜利息日曆,顯示過去利息的真實歷史數據
https://forex.z.com/hk/tc/forex_trading/rollover_calendar
利用槓桿式外匯交易收取利息的利弊
- 可靈活地買入及賣出,沒有綁定期限
- 外匯交易涉及槓桿(證監會規定最高20倍),利息效果會被放大,同樣地,匯價變動效果亦會被放大
- 注意賺息蝕價的風險,匯價變動的損失可能大於所賺取的過夜利息,甚至超出本金
1. 保證金以2023年4月27日數據計算
2. 每日平均利息以1至3月利息總額除以90日計算
所提供資料只供參考用途,並不構成任何投資產品之要約、要約招攬或建議。
2. 每日平均利息以1至3月利息總額除以90日計算
所提供資料只供參考用途,並不構成任何投資產品之要約、要約招攬或建議。